先從網(wǎng)上購買銀行卡采集器、復制器等作案工具,再應聘到大型超市當收銀員盜采顧客銀行卡信息,之后復制銀行卡盜刷。在短短半年時間內(nèi),林某用這種手段盜刷顧客30多張信用卡,總金額達到60余萬元,最后通過購買110余部蘋果iphone5S手機等贓物銷贓套現(xiàn)。近日,山東省青島市市南區(qū)人民檢察院對林某提起公訴。

離職收銀員疑點重重

從去年12月起,青島市公安局市南分局陸續(xù)接到“銀行卡被盜刷”的報案,報案人都稱自己的銀行卡遭到盜刷,其中被盜刷金額最多的楊某損失了26萬余元。市南警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),所有的報案人都有一個同樣的經(jīng)歷——曾在寧夏路的一家大型超市內(nèi)消費過,其中一名報案人表示,從辦了那張銀行卡后就只在這一家超市消費過。

發(fā)現(xiàn)這一線索后,警方來到這家大型超市調(diào)查。超市工作人員向警方提供了一條重要線索:2013年8月底,超市招聘了一名27歲的外省男子林某當收銀員。當年9月,林某在收銀時與一名顧客發(fā)生爭執(zhí)。當天,林某在給一位老人結賬時,老人拿出銀行卡在POS機上刷卡后,發(fā)現(xiàn)林某結的賬有問題。林某說,所有的賬都有存根可查。之后老人便離開了,但沒走幾步突然回頭問林某:“你在那記什么?”林某稱沒記什么,兩人為此發(fā)生爭執(zhí)。隨后,林某被超市負責人帶到辦公室談話,林某表示要辭職。當林某離開辦公室走到樓下時,被超市保安攔住,林某從口袋里掏出一把彈簧刀對著保安比劃之后趁機逃跑了。

在了解這一情況后,警方隨即調(diào)取了林某在超市工作期間的錄像。警方查閱錄像發(fā)現(xiàn),林某在收銀時總有些小動作,有時在刷完一名顧客的銀行卡后,就拿著銀行卡彎腰不知在做什么。等到顧客走后,他又拿著筆在紙上寫寫畫畫。

掌握到這些線索后,警方認為林某有重大作案嫌疑。今年年初,警方在市南區(qū)一超市門口將林某抓獲。

盜銀行卡信息制偽卡

經(jīng)過審查,林某對自己的不法行為供認不諱。林某交代,2012年年底,他結識了尹某。2013年3月,兩人在一起吃飯時,尹某稱在網(wǎng)上看到有人復制、盜刷別人的信用卡來錢容易,不易被人發(fā)現(xiàn)。一番合計后,兩人決定用盜刷銀行卡的方式發(fā)一筆橫財。隨后,兩人從網(wǎng)上購買了復制銀行卡的設備,并通過遠程教程學會使用。

據(jù)林某交代,銀行卡信息采集器的形狀是長方形,與手機差不多大,中間帶有一個刷卡槽,使用時將卡在刷卡槽上刷一下就可以將信息復制保存下來,然后用USB數(shù)據(jù)線導入電腦,之后通過復制器制作偽卡。

為了竊取更多用戶信息,尹某還慫恿林某到超市內(nèi)做收銀員。在工作期間,林某將銀行卡采集器偷偷放在收款臺下面藏好,等有顧客刷銀行卡消費時,趁機記住顧客的銀行卡密碼,并將銀行卡信息復制到采集器中。

刷卡購手機轉賣獲利

在采集到顧客銀行卡信息后,林某與尹某偽造制作了30余張銀行卡,卡號和密碼都正確且能使用的信用卡有10張左右。

因為信用卡有提現(xiàn)額度,林某與尹某想到了通過購買手機再轉賣的方式銷贓。警方查證,從去年11月到今年1月,林某與尹某使用偽造的銀行卡在ATM機提現(xiàn)2萬余元,在青島市的黃島區(qū)、李滄區(qū)、四方區(qū)和煙臺市等多處商鋪或網(wǎng)絡電商平臺刷卡購買110余部蘋果iphone5S手機、一臺ipad電腦及其他商品,之后,二人通過網(wǎng)絡聯(lián)系等途徑倒賣銷贓。

目前,市南警方正全力追捕另一名嫌疑人尹某。

編后

隨著銀行卡業(yè)務的發(fā)展、持卡人數(shù)量不斷增多,不法分子也將“黑手”頻頻伸向銀行卡。近年來,我國銀行卡犯罪高企,并呈現(xiàn)出日趨科技化、團伙化的特點。針對銀行卡犯罪現(xiàn)狀,公安機關不斷加大打擊力度,瞄準犯罪各個環(huán)節(jié)精確打擊。然而,在利益驅(qū)動下,銀行卡犯罪隱隱呈現(xiàn)屢打不絕之勢。

如何根除銀行卡犯罪？一方面需要公安機關繼續(xù)出重拳,另一方面也需要金融部門規(guī)范銀行卡、POS機的發(fā)放和管理,需要互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管部門嚴查各類不法信息。總而言之,根除銀行卡犯罪非一日之功,相關部門應建立一個長效治理機制持續(xù)打擊。

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本文來源： 青島一超市收銀員復制顧客銀行卡 盜刷60萬